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合规、背书之路:盘点加密货币交易所注册圣地

2019-11-09 12:42:41来源:admin

资料来源:panews

录得132.58%的高升幅。东成控股宣布更名为福碧科技。第二天,福碧创始人李林成为董事会主席,股价再次被拉高。

最近,circle的创始人在官方博客上贴出一篇文章,宣布在百慕大设立新的子公司,并获得监管许可。同时,他说,“不幸的是,由于美国的监管限制,我们暂时无法向美国人提供这些新服务。”

Ipo、买壳上市、小国注册和许可,尚未完全进入主流合规社会交易所,想不到寻求认可。

面对强国的监管,加密交易所只能选择向政策宽松的外国转移。

例如,2017年,随着中国内地推出严格的“94”文件,中国内地的加密货币交易所被迫关闭。因此,内地许多加密货币交易所不得不选择“出海”。当时,美国和香港相对宽松的货币政策和较好的金融技术环境往往成为他们的理想选择。

然而,近年来,香港对加密货币的监管逐渐呈现出严峻的趋势(panews撰写了一篇专门分析香港政策的文章)。然而,美国的规定越来越严格。除了选择“暂停对美国用户的服务”,一些交易所也在考虑在其他地区设立子公司或直接搬迁。

在本文中,panews梳理了加密货币兑换的首选注册领域。然而,值得一提的是,这些地区并非绝对安全。例如,今年8月,bitmex发布通知称,出于监管原因,百慕大和塞舌尔的用户将不被允许使用。

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百慕大群岛

让我们从本文开头提到的百慕大开始。

百慕大是少数几个对广泛的dab(数字资产业务)生态系统(包括数字资产交易所、ico、拥有数字资产的支付服务提供商、托管钱包服务提供商以及数字资产的做市商/经销商/经销商)的审慎监管和反洗钱/反洗钱监管有全面立法的管辖区之一。

2018年9月,百慕大金融管理局发布了《2018年数字资产业务法案》,概述了申请数字资产业务许可证需要哪些文件。作为该法案的补充,bma还发布了《2018年数字资产业务(网络安全)规则》、《2018年数字资产业务(客户披露)规则》和《2018年数字资产业务(审慎指引)(年度回报)规则》。此外,针对其他金融部门的反洗钱/反恐怖融资立法也适用于数字资产业务。

两种类型的许可证:F类(完整)和M类(定义的术语)

Daba要求在百慕大经营数字资产业务的任何人(除非获得豁免)向bma申请许可证。有两种类型的许可证:F类(完全许可证)和M类(定义期限许可证)。

M级许可证旨在成为初创企业的监管“沙箱”,特别关注那些希望创新和参与新产品和/或服务测试的人。M类许可证可能会对企业提出修改要求,并受到bma的某些限制。无论申请人申请哪种许可,如果bma认为M级许可更合适,它有权授予M级许可。M级许可证仅在指定的时间段内有效。在这段时间到期后,被许可方可以停止业务,并申请延长或过渡到F级许可。

F类许可证是一个完整的许可证,不限于一段特定的时间,但如果bma认为有必要,可能会有所限制。例如,一家加密金融公司circle已经获得了F级daba许可证。Circle评论道,“daba的核心是认识到数字资产代表了一种新的资产类别,不能置于传统的监管框架之下。数字资产可以在投资合同、商品和服务中用作公用事业和支付货币。”

申请人的最低要求

对申请人来说,百慕大法规提供了一个不难达到的“最低标准”。例如,企业必须谨慎经营。保持最低要求净资产为100,000美元,或bma可能考虑到许可企业的性质、规模和复杂性的其他金额;必须建立适当的保险,以涵盖固有风险或bma可能批准的其他风险缓解措施。必须在百慕大设立总部来指导和管理企业。需要有一个网络安全计划,并且必须每年进行一次外部审计。

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塞舌尔

8月初,塞舌尔交易所运营商merj交易所有限公司在其自己的股票中上市了令牌证券。该公司首席执行官埃德蒙·图希(edmond tuohy)在接受彭博采访时表示,此举旨在击败竞争对手,包括即将推出象征性证券的瑞士交易所(Swiss exchange company six)和直布罗陀证券交易所(直布罗陀stock exchange)。

作为印度洋中部和西部的群岛国家,塞舌尔对数字现金的态度更加宽松。根据“非小号”数据,截至发布之时,塞舌尔共有51家数字现金交易所注册,其中包括火币全球站、kucoin、bitmex和digifinex。

在塞舌尔,负责加密货币相关事务的部门是塞舌尔金融服务管理局。

2018年11月,塞舌尔金融服务管理局发布了金融技术监管沙箱框架(fintech Regulation Sandbox Framework),希望提供一个受监管的环境,“允许私人实体在受监管的环境下对金融技术金融服务或产品进行小规模实时测试”,以便塞舌尔注册公司能够在证券业开展与金融技术相关的金融服务。"

然而,迄今为止,panews还没有在金融服务管理局官方网站上找到任何后续报告,金融服务管理局也没有发布任何与fintech监管沙箱相关的具体法案或监管公告。

此前,媒体猜测,目前参与在塞舌尔建立数字现金交易所的许可证包括塞舌尔经销商在塞舌尔的许可证和塞舌尔金融顾问在塞舌尔的许可证。经纪人执照,塞舌尔证券交易商执照。当然,这些许可证都是塞舌尔现有金融监管系统内的许可证,并不是专门为数字现金交易设计的。值得一提的是,据悉,注册为塞舌尔的国际商业公司的交易所一般享有免税待遇。

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马尔他

2018年3月,胡安将公司注册地迁至马耳他;四个月后,加密货币交易所奥凯克斯宣布将把账簿从伯利兹转移到马耳他。目前,许多交易所,如比特格斯、dqr、zb.com、exchain和比特湾,都在马耳他开设了交易平台或办事处。据说这个岛国的名字来自腓尼基语“maleth”(意为“避风港”),由于其开放积极的态度,它已经成为区块链和加密货币的避风港,被称为“区块链和数字现金天堂”。

马耳他于2018年11月1日正式生效三项与数字资产相关的法案:《创新技术安排和服务法》、《虚拟金融资产法》和《马耳他数字创新管理局法》。这些法案“旨在为投资者和运营商提供法律保护,同时确保马耳他加密货币部门和dlt的持续增长和发展”。

在马耳他,加密货币交易所和ico发行者都必须遵守这三项法案。与此同时,马耳他的数字创新署和马耳他金融服务管理局被授权许可区块链和加密货币的申请。

Vfaa列出了dlt资产的类型:(1)电子货币;(2)金融工具;(3)虚拟令牌;(4)虚拟金融资产。

此外,dlt交易所是指马耳他或其他司法管辖区的任何交易平台或设施,任何形式的dlt资产都可以根据平台或设施的规则进行交易。

vfa通过引入强制性监管系统(包括首次vfa发行和虚拟金融资产交换)来监管dlt资产和相关服务提供商。此外,vfa还引入了一个新概念——虚拟金融资产代理(vfa agent)。

金融工具测试

Vfaa授权msfa执行强制性金融工具测试(fit)。对于ico,如果测试结果为“是”,则ico或加密货币将服从mifid(欧盟金融工具指令市场)。当然,即使ico在马耳他不被视为金融工具,它在其他司法管辖区仍可能被视为证券或金融产品。

如果ico测试结果是非金融工具,必须在mdia注册以符合一系列透明度要求,并且必须提交mdia白皮书。白皮书中应包括标准化的信息列表,以使感兴趣的投资者能够对提议的项目、令牌结构和特征以及团队背景进行知情评估。此外,ico赞助团队必须进行适当的测试和尽职调查,以确保ico项目不会对国家声誉造成负面影响。

对于加密货币兑换平台,在该平台上交易的所有资产都必须通过金融工具测试,这将决定加密货币兑换平台是否受其他法律法规的约束。如果加密货币兑换平台支持法定货币,平台可能需要根据其建设方式获得支付机构的许可。

Ico和加密货币交易平台都应起草一份运营计划,概述其系统、安全访问协议等。并接受主管当局的监督。

所有ico项目必须指定一名经vfaa批准的vfa代理,该代理也将是ico项目的代表,以便向mfsa代表ico项目。vfa代理人需要是律师、账户、审计师或mfsa认为必要的任何其他具有授权、资格和经验的人,并且根据vfa具有各种职责和专业知识。企业可以通过VFA代理商为上述活动申请vfaA许可证。

尤其是作为欧盟成员国之一。马耳他必须要求其ico计划和加密货币兑换机构遵守所有欧盟法规,如《一般数据保护条例》。

根据block 8 8月16日的消息,更严格的新反洗钱和kyc法律将在未来四个月席卷欧洲,使本地加密交易所和托管人在2020年1月前遵守更严格的合规标准,这可能对马耳他相对宽松的政策构成压力。

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毛线衫

泽西岛金融服务委员会负责管理泽西岛加密货币交易的相关事宜。

早在2015年,联合王国泽西岛政府就宣布了关于数字现金交易所运营的立法。2015年10月21日,泽西岛首席部长部发布了《虚拟货币政策条例》,旨在“建立有利于企业的框架,鼓励金融服务和数字部门的创新,就业和增长是泽西岛政府的优先事项”。

2016年9月23日,泽西岛议会(负责立法事务)发布了《2016年犯罪收益(杂项修订)(泽西岛)条例》。

根据最新修订的2008年反洗钱令,虚拟货币也被纳入其监管范围。

虚拟货币交易所被定义为“以任何形式将虚拟货币作为货币交易,反之亦然”,但是“向第三方提供服务不包括向其附属公司提供服务的公司”。

任何15,000英镑(约合18,500美元)的加密货币支付和超过该金额的每笔交易,或参与交易的任何集团企业,都被视为“高价值交易商”。此类交易商必须由jfsc注册和监督,并遵守泽西岛的洗钱和反恐怖融资法。

《反洗钱令》要求经营“金融服务”的个人在日本金融服务中心注册,并遵守该法域的反洗钱和反恐怖主义融资法律。如果他们的年营业额超过150,000英镑(约210,000美元),他们需要采取政策和程序,任命洗钱合规官和报告官,并确保执行记录保存和客户尽职调查措施,以防止和发现洗钱和资助恐怖主义行为。“如果数字现金交易所的年收入首次超过150,000英镑,在超额收入之日起三个月内,负责人必须按照第2008号法的规定进行登记,否则将面临刑事处罚”。

作为企业经营虚拟货币交易所但年营业额低于150,000英镑的个人不受该法案约束。这些企业必须通知jfsc他们正在开展此类业务,但他们是免税的。这张通知不收费。这一豁免的目的是创建一个“创新的监管沙箱”...允许营业额低于15万英镑/日历年的交易所在真实环境中测试虚拟货币兑换机制,而不需要正常的注册要求和相关费用。”

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直布罗陀

在直布罗陀,区块链和加密货币相关事宜由直布罗陀金融服务委员会监管。

该国于2017年12月通过了《2017年金融服务条例》(分布式分类账技术提供商)条例。gfsc还发布了直布罗陀分布式分类账技术管理框架。

它规定,从2018年1月1日起,任何在直布罗陀或从直布罗陀开展业务并使用分布式分类账技术(dlt)存储或传输属于他人的价值(dlt活动)的公司,必须获得gfsc的授权,才能成为分布式分类账技术提供商(DLT provider);并向gfsc申请“dlt提供商许可证”。Gfsc将为申请人提供指导,并评估申请项目的性质和复杂性。

申请过程一般包括初始申请评估和完整的申请和论证。

Dlt提供商的申请公司需要向gfsc申请初始申请评估,并向gfsc支付2000英镑的不可退还初始申请评估费。Gfsc将从以下角度评估申请公司:如何申请dlt及其成熟度;由于使用智能合同,复杂性增加;公司是否持有或控制客户资产;公司将合作的客户类型,如零售、有经验或专业的投资者或机构;向客户提供的产品和服务的数量和类型等。此外,gfsc将根据评估的复杂性最终决定评估的全额申请费和预期年费。

在以下“完整申请和陈述”阶段,申请公司的陈述一般应包括以下内容:1)促进业务发展的关键人员背景,包括相关技能和经验;2)业务计划,包括公司/集团结构、产品和服务、目标市场、战略等。;3)财务预测;4)证明公司将如何满足dlt框架的9项监管原则。

据报道,除了当地的直布罗陀区块链交易所(gbx),2019年7月,墨西哥的加密货币交易所bitso还获得了gfsc的dlt许可证,成为拉丁美洲第一家此类受监管的交易所。8月,加密贷款平台lendingblock和比特币衍生品交易平台quedex也获得了gfsc颁发的dlt提供商许可证。后者是第一个获得该许可证的加密衍生品交易平台。

文|牛牛编辑|毕童童

来源:新浪综合

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